(画像＝SBI証券)
| この記事は2025年9月29日にSBI証券で公開された「投信はつみのNISAメニュー 2025年9月 ～オルカン、S&P500を上回る5ツ星ファンド～」を転載したものです。 掲載記事：投信はつみのNISAメニュー 2025年9月 ～オルカン、S&P500を上回る5ツ星ファンド～ |
投信はつみです。9月に入ってからも米国や日本の代表的な株価指数が史上最高値を更新しています。ファンドの保有者は、利益を確定するためにファンドの一部を売却したくなってしまいますが、NISA口座においては非課税のメリットを最大限享受するにためには「持ち続けること」が重要といえますので、「初心を忘れず」「前向きに」「長期の視点」で、売却を行うことなく、つみたて投資を続けていきたいと思っています！
今回もNISA・成長投資枠で検討してみたいファンド、NISAメニューをご紹介します。
過去のNISAメニューはバックナンバーを見ていただけると嬉しいです！
株価指数が史上最高値を更新している中では、残りのNISA枠を使っての追加投資を迷われている方もいらっしゃるのではないかと思います。そこで、今月ご紹介したいのは、カテゴリー内での最高評価を示す5ツ星ファンドへの投資です。ファンドレーティングが5段階で最上位となる5ツ星（★★★★★）ファンドは、運用効率が上位10％に入っている直近時点での優秀ファンドを指しています。なお、ファンドレーティングは毎月更新されます。
（ウエルスアドバイザーのファンドレーティングの詳細はこちら（外部サイトに遷移します）をご参照ください。）
旅行先のホテル選びにおいては、シーズンやシーズンオフ関係なく、星の数が多い高評価のホテルに泊まりたいように、ファンド選びにおいてもマーケットが良い時、マーケットが良くない時、どのような局面でも投資先として検討したいのが、5ツ星ファンドではないかと私は思っています。
SBI証券のホームページでも確認できるウエルスアドバイザーのファンドレーティングが5ツ星で、3年リターンがeMAXIS Sliｍ 全世界株式（オール・カントリー）（愛称：オルカン）とeMAXIS Slim 米国株式（S&P500)（以下、S&P500）の実績をそれぞれ上回っているファンド（2025年8月末基準）が図表1になります。
NISA・成長投資枠対象ファンドでSBI証券のネット取り扱いでは全部で22本となり、SBIセレクトのファンドが8本となっています。
カテゴリー別では、国内株式が11本、国際株式・グローバル（含む日本/除く日本）が4本、国際株式・北米が4本、コモティティが2本、国際株式・エマージング・単一国が1本となりました。
NISA・成長投資枠を使って、これらの好成績・5ツ星ファンドへの分散投資を検討してみてはいかがでしょうか。
図表1 3年リターンでオルカン、S&P500を上回る 5ツ星ファンド
※ウエルスアドバイザー（WA）のデータをもとにSBI証券作成
※NISA・成長投資枠（SBI証券取り扱い、ネット購入可）で、オルカンとS&P500の3年リターンを上回るWA5ツ星ファンドを3年リターン順に表示（2025年8月末基準）
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果を保証または示唆するものではありません
| 【投信はつみ プロフィール】 投信家の長女として生まれる。金融機関に勤める若手社員。 父・たまるは、はじめての資産運用はリスクを抑えたつみたて投資で、という思いから「はつみ」と命名。 はつみは2018年のつみたてNISA制度をきっかけにインデックスファンドでのつみたて投資を開始。 つみたてNISAである程度の資産がたまってきたため、2024年からの新NISAをきっかけにポートフォリオの組み方について考えるようになる。 NISA・成長投資枠のさまざまなファンドの購入を検討し、つみたて投資を実践中。 |
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