(画像=SBI証券)

投信はつみです。2024年もあと1週間ちょっとになってきました。世間はキラキラのクリスマスモード、年末モードになっていますが、皆さん、新NISAでの投資成績はいかがだったでしょうか？　私は新NISAで始めた一部のファンドについては夏場の基準価額下落が大きかったため、一時的に評価損が大きくなってハラハラしましたが、その後はしっかりとプラス評価となったため、つみたて投資を続けて良かったと思っています。今月もNISA・成長投資枠で検討してみたい好成績ファンド、NISAメニューをご紹介します。
過去のNISAメニューはバックナンバーを見てもらえると嬉しいです！

今回はリスクが中位のファンド、言い換えるとリスクが高いファンドと比較してハラハラすることが少なめと考えられる長期好成績ファンドをご紹介します。ハラハラ少なめのファンドを探すには、ウエルスアドバイザーのリスクメジャーが参考になります。リスクメジャーとは、基準価額の変動をリスクと捉えた「標準偏差」が、全ファンドの中でどの程度の水準にあるかを示した値です。1（低）から5（高）まであり、価格変動をよほど好む投資家でない限り、リスクメジャーは低いほど良いことになります。
リスクメジャー3（中）以下の中から長期10年で好成績のNISA・成長投資枠対象ファンド15本を一覧にしてみました（図表1）。リスクが低くてリターンが高いというファンドは残念ながら存在しないため、全てリスクメジャーが3（中）＝中リスクとなっている10年好成績ファンドとなりました。NISAは利益が出た際の税制上のメリットが大きくなるため、ハラハラは多少あってもリターンを求めるべきではないかと思いました。

15ファンドをカテゴリー別で見ると、国内株式が9、国際株式・北米が3、国際株式・グローバル（含む日本/除く日本）が3となりました。為替リスクが無いといえる国内株式が多くなり、国際株式では配当に着目したファンドが多くなりました。また、「長期投資×好実績」のSBIセレクトのファンドが6本となりました（SBIセレクトの詳細はこちら）。

2025年からの成長投資枠を使って、新たなファンドへの投資を検討されている方もいらしゃるのではないかと思います。
リスクは中程度でハラハラを少なめにして、ある程度のリターンを狙うなら、これらのメニュー（ファンド）への分散投資を検討してみてはいかがでしょうか。

図表1　NISA・成長投資枠　リスクメジャー3（中）以下の10年リターンランキング

※ウエルスアドバイザーのデータをもとにSBI証券作成
※NISA・成長投資枠（SBI証券取り扱い、販売停止を除く）で、リスクメジャー3（中）以下のアクティブファンドを10年リターン順に表示（2024年11月末基準
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果を保証または示唆するものではありません

(画像=SBI証券)

【投信はつみ　プロフィール】
投信家の長女として生まれる。金融機関に勤める20代。
父・たまるは、はじめての資産運用はリスクを抑えたつみたて投資で、という思いから「はつみ」と命名。
はつみは2018年のつみたてNISA制度開始から米国株式インデックスファンドを中心につみたて投資をはじめる。
6年間のつみたてNISAである程度の資産がたまってきたため、2024年からの新NISAをきっかけにポートフォリオの組み方について考えるようになる。
2024年からの成長投資枠でアクティブファンドなどへの分散投資を検討し、成長投資枠でつみたて投資をはじめることに。