(画像=SBI証券)
| この記事は2025年5月23日にSBI証券で公開された「投信はつみのNISAメニュー 2025年5月 ～円高の1年でも S&P500を上回った好成績ファンド～」を転載したものです。 掲載記事：投信はつみのNISAメニュー 2025年5月 ～円高の1年でも S&P500を上回った好成績ファンド～ |
投信はつみです。4月中旬以降はトランプ政権による関税政策に対する警戒感が和らぎ、世界的に株価が上昇に転じて、円高ドル安も止まってきたようです。保有しているファンドの基準価額も回復してきて、ほっと一息ですね。今回の下落局面はスピードが速くてびっくりしましたが、やっぱりつみたて投資は続けることが大切ですね。あらためて「初心を忘れず」「前向きに」「長期の視点」で、つみたて投資を続けていきたいと思っています。
今回もNISA・成長投資枠で検討してみたいファンド、NISAメニューをご紹介します。
過去のNISAメニューはバックナンバーを見てもらえると嬉しいです！
4月は株式ファンドと比べてリスクを抑えた投資の1つとして、株式や債券、不動産など、さまざまな資産に分散投資しているバランスファンドを取り上げましたが、今回は円高の1年も含めて、3年と5年の3つのリターン全てが米国株式（S&P500）インデックスファンド（以下、S&P500ファンド）を上回ったファンドをご紹介します。その一覧が図表1になります。
この条件は4ヵ月前の2025年1月コラムで優等生ファンドとしてご紹介してみましたが、その時のS&P500ファンドの1年リターン（2024年12月末）は株価上昇と円安ドル高によって＋40.78％という好成績になっていました。今回は円高ドル安の1年間（2025年4月末）が対象となってるため、S&P500ファンドの1年リターンは▲0.15％まで低下しました。わずか4ヵ月間の違いなのに対象期間が異なるだけで1年リターンの差は約40％にもなっていますね。それだけ2025年に入ってからの下落は大きかったといえます。
こういった状況から、前回（2024年12月末）取り上げたファンドは米国株式ファンド中心でしたが、今回は米国株式ファンドが少なくなり、欧州株式ファンドや国内株式ファンドが入ってきました。
この1年間では米ドルに比べてユーロなどの欧州通貨は対円での下落が小さかったことも欧州株式ファンドが浮上した要因のようです。
2025年の米国株式ファンドや全世界株式ファンドなどの基準価額の下落を見てしまうと、異なる値動きのファンドにも分散投資しておきたい、ついでに好パフォーマンスも目指したい、と考えている方もいらっしゃるのではないでしょうか。
図表1の8ファンドはそういったニーズにも対応できるファンドが入っているのではないかと思っています。
NISA・成長投資枠を使って、これらの好成績ファンドへの分散投資を検討してみてはいかがでしょうか。
図表1 NISA・成長投資枠 1年・3年・5年リターンでS&P500を上回るファンドの5年リターンランキング
※ウエルスアドバイザーのデータをもとにSBI証券作成
※NISA・成長投資枠（SBI証券取り扱い、ネット購入可）で、参考のS&P500インデックスファンドの1年・3年・5年リターンをそれぞれ上回るファンドを5年リターン順に表示（2025年4月末基準）
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果を保証または示唆するものではありません
(画像=SBI証券)
| 【投信はつみ プロフィール】 投信家の長女として生まれる。金融機関に勤める若手社員。 父・たまるは、はじめての資産運用はリスクを抑えたつみたて投資で、という思いから「はつみ」と命名。 はつみは2018年のつみたてNISA制度をきっかけにインデックスファンドでのつみたて投資を開始。 つみたてNISAである程度の資産がたまってきたため、2024年からの新NISAをきっかけにポートフォリオの組み方について考えるようになる。 NISA・成長投資枠のさまざまなファンドの購入を検討し、つみたて投資を実践中。 |
| ⚠免責事項・注意事項 ・レポートおよびコラムの配信は、状況により遅延や中止、または中断させていただくことがございます。あらかじめご了承ください。 ・本資料は投資判断の参考となる情報提供のみを目的として作成されたもので、個々の投資家の特定の投資目的、または要望を考慮しているものではありません。投資に関する最終決定は投資家ご自身の判断と責任でなされるようお願いします。万一、本資料に基づいてお客さまが損害を被ったとしても株式会社ファーストパートナーズ及び株式会社SBI証券（情報発信基を含む）は一切その責任を負うものではありません。本資料は著作権によって保護されており、無断で転用、複製又は販売等を行うことは固く禁じます。 重要な開示事項（利益相反関係等）について 投資情報の免責事項 【投資信託に関するご注意事項】 ・投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。 ・投資信託は、個別の投資信託毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客さまが実質的に負担する信託報酬を算出しております（投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります）。 ・ご投資にあたっては、商品概要や目論見書（目論見書補完書面）をよくお読みください。 【手数料等及びリスク情報について】 SBI証券で取り扱っている商品等へのご投資には、商品毎に所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります（信用取引、先物・オプション取引、商品先物取引、外国為替保証金取引、取引所CFD（くりっく株365）では差し入れた保証金・証拠金（元本）を上回る損失が生じるおそれがあります）。各商品等への投資に際してご負担いただく手数料等及びリスクは商品毎に異なりますので、詳細につきましては、SBI証券WEBサイトの当該商品等のページ、金融商品取引法等に係る表示又は契約締結前交付書面等をご確認ください。 |
